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银行法律顾问工作范围

发布时间:2018-08-09 作者:河南盈法律师 浏览:次查看

 

  一、法律顾问的工作范围

  (一)借贷项目法律服务

  1、对借款户/担保人的情况进行调查,评估贷款的风险,出具调查报告,确定贷款的可行性,具体内容包括:

  调查核对借款户/担保人的主体资格是否真实、合法、有效,如营业执照是否真实、有效(经过年审)等;

  调查借款户/担保人的资信情况,如涉诉案件情况,资产登记、抵押、查封情况;

  调查核对借款户/担保人的资质情况;

  审核抵押物的流通性、合法性、有权性,协助办理有关抵押手续;

  审核评估机构对抵押物的评估,确保抵押物的价值与贷款额度相当;

  委托有关机构(如行业协会)调查借款户/担保人的主要领导人素质,如是否具有较强的事业心和责任心、是否具有较强的管理能力和领导能力、是否熟悉其行业的发展趋势等;

  委托有关单位调查借款户的项目开发情况,是否经有关部门批准、是否符合产业政策、是否有广阔的市场前景等等。

  2、对数额较大的贷款,根据银行要求,列席审贷会,就贷款计划中所涉及的法律问题出具法律意见。

  3、根据银行要求,对贷款业务(如按揭贷款)提供律师见证,或委托公证处出具有强制执行效力的公证书。

  (二)债权实现法律服务

  1、对于已经进入诉讼仲裁的案件

  协助银行代理人处理案件,也可直接以代理人的身份参加财产保全、诉讼、仲裁、强制执行等诉讼法律事务。

  2、对于债务人已进入破产程序的案件,协助或代理银行参加破产清算工作,确保抵押、质押等优先受偿权的实现。

  3、对拟诉讼的案件

  协助银行在诉讼时效届满前核对与案件相关的资料,如借款人的基本情况、借款合同、展期协议、还款协议书和还款计划、担保协议等,确保诉讼证据有效。

  对案情进行分析和研究,对债务人及担保人的经营状况和财产状况进行调查,分析案件的可执行性,提出法律意见,报银行决定。

  对于已超过诉讼时效或有严重诉讼障碍的案件,积极采取补救、排除措施,为实现债权创造条件。

  4、对于暂不准备起诉的案件

  协助银行收集、整理相关资料,密切监管债务人及担保人的经营状况和财产状况,必要时发出律师函催收欠款。

  (三)其他法律服务

  1、提供银行治理结构的科学化、法治化、安全化建议,就修订规章、制度、规范性文件出具法律意见。提供处理突发事件、员工违法乱纪行为及其他重大事件的法律依据。

  2、应邀参与重大项目的策划、运作,进行相关调查,出具法律风险分析报告,拟订、论证法律方案,制作法律文书。

  3、规范常用业务合同,修改与现行法律法规不符之处的条款。根据银行及客户的要求,制定适用的特殊合同文本。对银行拟签署的其他合同进行法律风险分析与规避,跟踪、监督合同履行,对履行过程中所出现的法律问题,及时提供律师建议协助银行解决。

  4、整理汇编银行业务需要的法律法规,及时提供最新的法律信息,帮助贵行采取预先应备措施。

  5、接受银行各部门、员工的法律咨询,针对性地对员工进行《合同法》、《担保法》、《公司法》、《刑法》、《劳动法》,《商业银行法》等专题讲座培训,增强员工的法律意识,提高防范和化解法律风险的能力。协助银行举办法制宣传等活动。

  6、对已经出现的风险、事故、纠纷,依照银行指示,从银行的整体利益、案件的实际情况出发,注重办案策略,力争采取协商、调解方式解决,代理银行的听证、复议、仲裁、诉讼事务,维护银行利益。

  7、提供其他项目法律顾问服务。

  8、完成银行安排的其他法律事务。

  二、法律顾问的工作方式

  (一)通过电话、传真、电邮、msn、QQ、面对面等快速、方便、适当的沟通方式提供法律顾问服务。

  (二)法律顾问的工作时间为不定期。银行根据工作需要确定时间(应给顾问律师合理的准备时间),通知顾问律师到银行住所或指定地点履行法律顾问职责,也可派人到双方确定的地点洽商研究工作,每月双方应不少于一次的当面交流。

  (三)根据银行的实际情况和要求,可采用定期上门或到银行坐班的方式提供服务,现场解答法律咨询、处理法律事务。

  (四)对顾问工作进行书面记录,定期或年度进行总结,向银行汇报。

  另外,针对银行的具体情况,对常见法律事务进行专题深度调研,分析法律需求特点,制定更细、更有针对性的法律服务方案。

 

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